Как подчеркивается в недавнем отчете Венской Инициативы, нынешняя экономическая ситуация в регионе Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ) характеризуется повышенными геополитическими рисками, инфляционным давлением и ростом стоимости жизни.
Эти факторы ограничивают возможности стран по обслуживанию долгов заемщиков. Несмотря на то, что органы банковского регулирования и надзора внимательно следят за влиянием этих тенденций, ранние признаки кредитного стресса появляются среди различных заемщиков и классов активов. Хотя банковский сектор демонстрирует устойчивость, сохраняется обеспокоенность по поводу среднесрочных перспектив.
Проблемы и решения для банковского сектора
Кредиторы в регионе ЦВЕ должны обеспечить наличие надежных стратегий мониторинга и управления кредитными рисками. Однако после объявления кредитов необслуживаемыми, кредиторам приходится решать двойную задачу: управлять своими портфелями проблемных кредитов и извлекать выгоду из плохих долгов. Вторичный рынок проблемных кредитов хорошо развит в регионе, особенно в крупных юрисдикциях, таких как Польша. Кредиторы могут предпринять дальнейшие шаги для получения прибыли от безнадежных долгов, не неся при этом финансовых затрат и рисков.
Переход к международным стратегиям возврата активов
Одной из примечательных тенденций является переход к более широким и сложным международным стратегиям. Традиционно меры по взысканию активов были ориентированы на местный уровень. Однако растет признание важности трансграничного восстановления. Это особенно необходимо для реализации стоимости безнадежных долгов, когда кредиты недостаточно обеспечены залогом или для получения гарантий, предоставленных связанными сторонами.
Преимущества юридического финансирования
Юридическое финансирование может стать ценным решением для кредиторов стран ЦВЕ. Оно предоставляет клиентам доступ к капиталу, обеспеченному ожидаемыми доходами от судебных и арбитражных исков. Капитал, предоставленный посредством юридического финансирования, является инвестицией без права регресса: компания возвращает капитал только в случае успешного разрешения дел.
Преимущества юридического финансирования для банков
- Высвобождение ликвидности: Фонд может приобретать крупные неработающие кредиты на индивидуальной или портфельной основе. Это обеспечивает многочисленные преимущества для продавцов, включая очистку баланса и передачу будущих рисков, связанных с долгами.
- Доступ к экспертным знаниям: Работа с профессиональной юридической финансовой компанией обеспечивает доступ к специализированным юридическим знаниям и опыту.
- Сокращение расходов: Финансирование юридических услуг может снизить или устранить судебные издержки и расходы, связанные с ведением дел в нескольких юрисдикциях. Это помогает кредиторам эффективно распределять капитал.
- Улучшение финансовых показателей: Капитал без права регресса не влияет на баланс банка, что особенно выгодно для публично торгуемых компаний. Это улучшает финансовые показатели, такие как денежный поток и прибыль.
Юридическое финансирование предлагает кредиторам из Центральной и Восточной Европы возможность трансформации управления проблемными кредитами. Сотрудничая со специализированным поставщиком юридических финансов, кредиторы могут высвободить ликвидность, получить доступ к юридической экспертизе, сократить юридические расходы и улучшить финансовые показатели. Этот стратегический подход позволяет кредиторам более эффективно управлять портфелями проблемных кредитов, превращая потенциальные обязательства в положительные юридические активы.
Источники: Венская Инициатива, Центральная и Восточная Европа
Photo by Liubov Novikova on Unsplash